七、八月爽領股息 搭配權證投資更有力
台股七、八月的除權息行情,令人期待,除權息旺季向來是投資權證的黃金時機。投資專家指出,透過權證參與除權息行情,不但方法簡便,更不用怕被二代健保補充保費,以及綜合所得稅等名目影響實質獲利。
小資金也能參與高獲利行情
許多投資人常會預期強勢股會有波強勢填息行情,卻因不敢追高而錯過。有經驗的權證專家表示,若能夠掌握權證特性,靈活操作權證,一樣能夠參與除權息行情。舉例來說,如果看好某檔股票的除權息行情,則可在除權息的前兩天,買進認購權證,除息後擇機出場,那麼,權證的獲利幅度,很可能大於現股漲幅。
相較於在除權息前一天大買股票,等待除權息行情來賺取價差的方式,透過權證參與除權息,可以避掉股利收入需繳交2%的二代健保補充費,股利所得也不會造成綜所稅的級距跳升,拉高投資成本。加上權證的交易稅僅千分之1,也使整體交易成本降低。
更重要的是,投資權證參與除權息行情,其資本利得並非綜所稅的課徵範圍,只要賺到填息的價差,就立刻落袋出場,也不用等到一、兩個月後股利發放日,才能拿到現金股息。
除權息不會影響權證價值
在指數高檔時,投資專家建議,投資人不妨利用權證投資,擬定進可攻、退可守的投資策略。投資人可以利用小資金買進認購權證,不會錯失棄息賣出後的股價上漲而少賺的問題。如果股票價位已經來到高檔,或者手中已有持股者擔心股價下跌的風險,也可以利用認售權證的操作可以進行空頭避險,避免「賺了指數、賠了價差」。
不過,投資專家也指出,權證以小額資金購買的股票權利,並不適合買進後長時間持有,一旦選擇標的沒有如預期強漲或強跌,即可立即停利停損,最大的損失僅是期初所付出的權利金。
投資人如果想參與除權息行情,可以挑選平常已在關注或持有的股票,以較熟悉的個股來投資權證,才能事半功倍。證券公會近期推出「權證贏家」的體驗遊戲網站,即是幫助權證新手投資人更瞭解權證的好管道。
遊戲透過四個各懷野心的角色,帶你一起體驗如何透過權證,掌握先機成為權證贏家,完成遊戲任務還可抽萬寶龍鋼筆、iPhone…等大獎,「權證贏家」更設有投資模擬交易平台,讓權證新手可以先熟悉、了解權證市場環境。
項 目 |
優 勢 |
投資門檻低 |
小資金也參與除權息,資金需求彈性 |
證券交易稅 |
千分之1(比股票的千分之3證交稅率少) |
其他稅賦 |
沒有所得稅、二代健保的負擔 |