投資單一資產類別落伍了，財務需求靠投組達陣
隨著投資經驗日趨成熟，理財目標跟著轉變，越來越多投資人不再依據資產類別做決策，轉而追求提供特定報酬的投資組合滿足財務需求。
金融市場變化難測，越來越多投資人發現，光靠單一資產類別，已無法滿足各種階段的財務目標，也對只以擊敗指標指數（benchmark）為訴求的理財工具感到厭倦。
長期觀察下來，現在投資人已經和以前不同，比起告訴他們投資績效勝過指標指數多少個百分點，不如讓他們知道：投資1塊錢可以得到多少總回報會更加重要。
任何投資人不論是法人或散戶，其實只是想從金融商品中獲得簡單而具體的成果，用以滿足4個基本的財務需求：
第➊個需求：資本成長。投資人真正在意的是，投入的資金是否能夠維持中長期的資本增值。
第➋個需求：保障購買力。現在投資的基金，一定要締造勝過通膨的報酬率，才能維持未來的生活水平。
第➌個需求：應付未來負債。在人生階段中，可能會背負不同的債務，例如房貸、車貸，透過投資累積的資金，要確保能夠解決負債。
第➍個需求：提供收益。在亞洲，退休金準備的危機意識越來越高，投資人也越來越希望投資組合能夠產生穩健可靠的收入來源。
要滿足這些財務目標，只靠單一資產類別難以達成，因此追求「整體投資組合的收益率」，成為一個完整的解決方案，而這也是資產管理業者的新挑戰和新方向。
在這樣的趨勢帶動下，亞洲資產管理產業將呈現新風貌，未來的市場一定會更加蓬勃發展，因為亞洲不但經濟穩定成長，資本市場規模持續擴大，從資金流向來看，外資投資的意願很強烈，近幾年資金流入的複合年成長率，都高於美國和歐洲。
而在台灣，投資人對能夠提供多重策略的解決方案也有相同需求。目前英傑華投資（Aviva Investors）將透過和中國信託投信總代理結盟的方式，展開在台灣的合作業務，提供更多元化的產品選擇和服務。如果投資人期待投資的每1塊錢，都能創造最佳收益，應從選擇多元資產投資專家開始，觀察業者能否結合全球不同資產類別的研究資源，提供客製化解決方案，藉此滿足4大財務基本需求。
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