4指標 挑出優質全球股票型基金
全球股票型基金之所以被當成核心基金，是因為投資標的遍布全球，平時可挖掘出被低估的市場，同時又能分散單一產業與區域市場的風險，充分參與各國股市上升的潛力。就算空頭來臨，由於投資標的都屬於全球大型企業，能適時發揮防禦抗跌效果，因此全球股票型基金的報酬率、波動度泰半都介於債券基金、產業或是區域基金之間，進可攻、退可守，是股市震盪中不可或缺的配置。
只是，同樣為全球股票型基金，也會因各檔基金選股操作策略不同，而有不同的穩定度及獲利能力。全球股票型基金的演進史共可分為3代：
不管是第幾代的全球股票型基金，投資人最好要避開投資標的集中在單一產業的全球股票型基金，因為這類基金雖然投資範圍為全球，但持股卻過度集中在單一產業或單一主題，容易碰到景氣循環風險，波動度自然也相對大，因此不適合拿來做為核心資產配置。
至於該如何從中挑出優質標的，除了考慮基金投資標的屬性，還要配合量化與質化指標，才能提高命中率。在量化方面，要考慮基金的成立時間、中長期績效表現等因素；質化方面就要看基金經理人的操作策略，以及基金公司的整體投資方向，後者對一般投資人而言，會比較難判斷，不妨從簡單的量化數字來評估。
指標1、成立時間＞5年
成立時間至少要5年以上，才能看出該檔基金在經過多空景氣循環下的操作管理能力。
指標2、5年平均年化報酬率＞10%
由於過去5年是多頭市場，要求年報酬至少10%是合理的。
指標3、空頭時單年跌幅＜15%
除了看漲幅，跌幅也是關鍵。以1檔成立5年以上的基金在空頭時單年下跌的幅度，最能看出這檔基金的穩定性。一般而言，在空頭時期單年下跌最大幅度如果能低於15%，就算是相當抗跌的基金。
指標4、獲利穩定、風險低
全球股票型基金必須符合穩定獲利及低風險2項條件，才有資格被納入核心資產。
提醒投資人，若把全球股票型基金當作核心資產配置，仍要每季或至少每半年檢視投資標的是否仍符合投資標準，讓核心資產能隨時保持穩健獲利狀態，提高投資效率。$$
