一開始做對 以後就輕鬆了
當多數資產管理機構凍結人事，UBS 瑞銀集團卻決定投放更多資源在台灣。於2017年甫接任瑞銀投信台灣區總經理一職，掌管瑞銀投信台灣區所有業務的焦訢指出，經過2016年集團內部嚴格評估，台灣成為亞洲重點發展市場，也是瑞銀集團唯一擴大投資的亞洲市場。
瑞銀投信已經設立法人業務團隊，並將申請境外基金深耕計畫，一方面響應深耕台灣政策，成立台股研究部門、發行台股基金，另一方面也將積極引進瑞銀集團核心海外基金產品，提供投資人更多選擇。
雖然瑞銀不是台灣資產管理業的先驅，但是焦訢認為，此時積極發展並不晚，根據她的瑞銀投信總經理焦訢：觀察，資產管理產業的基本面正在發生變化，過去成功的模式，現在卻不一定成功。
具良好風險控管的基金
最受高資產族青睞
一向正面思考的焦訢認為，在基本面變化的這段期間，瑞銀投信有機會突圍而出。問她為何這麼信心滿滿？她表示：「因為瑞銀投信是瑞銀集團的一員，不是單一的資產管理公司。」
以私人銀行起家的瑞銀集團，擁有高資產客戶族群，而這些客戶的理財目的有2個：累積財富及財產傳承，其中又以後者最重要，同時也是歐洲銀行業發展的重要起源之一。
基金是客戶理財的一種工具，也是瑞銀投信扮演的主要角色。焦訢解釋，能夠讓高資產客戶買單的基金，一定都具備良好的風險控管。瑞銀集團核心的海外基金商品，中長線績效表現穩定，也能滿足高資產客戶的風險控管需求。
但礙於法令限制，過去這些核心商品無法引進台灣，一旦境外基金深耕計畫獲得官方核准，瑞銀投信就會引進這些具備優勢與創新的金融產品，為台灣客戶提供更完備的服務。
市場競爭激烈
區隔化是勝出關鍵
除了積極引進瑞銀集團核心境外基金商品，瑞銀投信也同時擴大在台灣的人員與業務編制。因應法人業務在地化的法令要求，焦訢利用這個好機會， 於2016年設立了法人業務團隊，持續招兵買馬。她表示，這不僅創造了工作機會，也順勢引進了集團法人業務的經營智慧，對台灣瑞銀投信以及客戶都有助益。
散戶業務部分，雖然競爭者多是一項挑戰，但「區隔化」卻是贏的關鍵。焦訢回溯台灣資產管理業這20多年的發展指出，台灣投資人容易接受外來新事物，只要是好的產品就能贏得忠誠度。因此台灣是亞洲市場中，共同基金理財發展較早、較成熟的市場。
既然如此， 本著一開始做對，以後就輕鬆的想法，焦訢強調，瑞銀投信將不只提供目前客戶需要的，更把未來趨勢納入，幫客人事先打算，提供解決方案， 來贏得客戶忠誠度，這是瑞銀投信與現有競爭者的重要區隔。
擁有國內外私人銀行、資產管理產業經驗的焦訢，不但在職場上衝鋒陷陣，打出亮眼成績，她還是兩個孩子的母親。焦訢能夠兼顧，是因為她很清楚自己的個性與目標。
全文未完，精彩內容請見《Money錢》2017年3月號第114期
